Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Η παρούσα Πολιτική AML της Casabet περιγράφει τις αρχές, τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζονται για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της απάτης και κάθε άλλης παράνομης χρήσης της πλατφόρμας. Για το 2026, η Casabet συνεχίζει να διατηρεί ένα πλαίσιο συμμόρφωσης βασισμένο στην αναγνώριση κινδύνου, στην επαλήθευση πελατών και στην παρακολούθηση συναλλαγών.

Η Casabet ιδρύθηκε το 2024 και λειτουργεί υπό την Fortuna Games N.V., με άδεια από το Curacao Gaming Control Board. Οι πληρωμές και η επεξεργασία ορισμένων συναλλαγών πραγματοποιούνται μέσω της Deltaprime Limited, με έδρα την Κύπρο. Η χρήση της ιστοσελίδας της Casabet συνεπάγεται αποδοχή των ελέγχων και διαδικασιών που περιγράφονται στην παρούσα πολιτική.

Σκοπός της Πολιτικής AML

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι να διασφαλιστεί ότι η Casabet δεν χρησιμοποιείται για:

- απόκρυψη ή μεταφορά κεφαλαίων που προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα,
- χρηματοδότηση τρομοκρατικών ή άλλων παράνομων ενεργειών,
- κατάχρηση μεθόδων πληρωμής, κρυπτονομισμάτων ή τραπεζικών λογαριασμών τρίτων,
- εξαπάτηση της εταιρείας, των συνεργατών πληρωμών ή άλλων χρηστών.

Η Casabet εφαρμόζει εσωτερικούς ελέγχους ώστε να εντοπίζει, να αξιολογεί και να διαχειρίζεται πιθανούς κινδύνους AML σε συνεχή βάση.

Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Η Casabet ακολουθεί προσέγγιση συμμόρφωσης βάσει κινδύνου. Αυτό σημαίνει ότι το επίπεδο ελέγχου μπορεί να διαφέρει ανάλογα με παράγοντες όπως:

- η χώρα διαμονής του πελάτη,
- η μέθοδος κατάθεσης ή ανάληψης,
- η χρήση fiat ή crypto πληρωμών,
- ο όγκος, η συχνότητα ή το μοτίβο συναλλαγών,
- η ασυνήθιστη συμπεριφορά λογαριασμού,
- πιθανή σύνδεση με λογαριασμούς τρίτων ή πολλαπλούς λογαριασμούς.

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, η Casabet μπορεί να εφαρμόσει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας.

Ταυτοποίηση και Επαλήθευση Πελάτη (KYC)

Για την προστασία της πλατφόρμας και τη συμμόρφωση με τις ισχύουσες υποχρεώσεις, η Casabet διατηρεί το δικαίωμα να ζητά επαλήθευση ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή. Ο πελάτης μπορεί να κληθεί να προσκομίσει έγγραφα όπως:

- έγκυρο δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο,
- αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας,
- απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής,
- τραπεζικό statement ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού,
- αποδεικτικό προέλευσης κεφαλαίων ή πλούτου, όπου απαιτείται.

Η επαλήθευση μπορεί να πραγματοποιηθεί κατά την εγγραφή, πριν από ανάληψη, μετά από ασυνήθιστη δραστηριότητα ή στο πλαίσιο τακτικού ελέγχου. Σύμφωνα με τα διαθέσιμα στοιχεία της πλατφόρμας, ο συνήθης χρόνος επαλήθευσης μπορεί να κυμαίνεται από 0 έως 24 ώρες, χωρίς αυτό να περιορίζει το δικαίωμα της Casabet να παρατείνει τον έλεγχο όπου κρίνεται απαραίτητο.

Έλεγχος ηλικίας

Η Casabet απαγορεύει αυστηρά τη χρήση των υπηρεσιών της από ανήλικους. Οποιοσδήποτε πελάτης επιχειρεί να ανοίξει ή να χρησιμοποιήσει λογαριασμό πρέπει να έχει συμπληρώσει τη νόμιμη ηλικία συμμετοχής που ισχύει στη δικαιοδοσία του. Εφόσον εντοπιστεί ή υπάρξει υποψία ότι λογαριασμός ανήκει σε ανήλικο, η Casabet μπορεί να αναστείλει ή να κλείσει τον λογαριασμό και να ακυρώσει σχετικές συναλλαγές, σύμφωνα με τους όρους χρήσης και τη νομοθεσία.

Παρακολούθηση συναλλαγών

Όλες οι καταθέσεις, αναλήψεις και λοιπές οικονομικές κινήσεις μπορούν να υπόκεινται σε αυτοματοποιημένο ή χειροκίνητο έλεγχο. Η Casabet παρακολουθεί ενδείξεις όπως:

- συχνές καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς ουσιαστική στοιχηματική ή παικτική δραστηριότητα,
- χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή αιτιολόγηση,
- συναλλαγές μεγάλου ύψους που δεν συνάδουν με το προφίλ του πελάτη,
- ασυνήθιστη χρήση κρυπτονομισμάτων,
- απόπειρες απόκρυψης ταυτότητας ή προέλευσης κεφαλαίων,
- συμπεριφορά που ενδέχεται να υποδηλώνει “smurfing”, chargeback abuse ή κατάχρηση bonus.

Η Casabet υποστηρίζει διάφορες μεθόδους πληρωμής, όπως SEPA Transfer, Skrill, Neteller, Apple Pay, Google Pay, Paysafe, Revolut, Visa, MasterCard, καθώς και επιλεγμένα κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Cardano, Solana, Tron, Tether και Dogecoin. Ορισμένες μέθοδοι ενδέχεται να υπόκεινται σε πρόσθετους ελέγχους συμμόρφωσης.

Προέλευση κεφαλαίων και προέλευση πλούτου

Σε περιπτώσεις όπου το επίπεδο κινδύνου θεωρείται αυξημένο, ή όταν οι συναλλαγές υπερβαίνουν εσωτερικά όρια, η Casabet μπορεί να ζητήσει πληροφορίες ή έγγραφα σχετικά με την προέλευση κεφαλαίων και, όπου απαιτείται, την προέλευση πλούτου. Τέτοια έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν:

- μισθοδοσία ή σύμβαση εργασίας,
- φορολογικές δηλώσεις,
- τραπεζικά statements,
- αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων,
- εταιρικά έγγραφα ή λογιστικά στοιχεία,
- αποδεικτικά επενδύσεων ή κερδών από νόμιμες δραστηριότητες.

Εάν ο πελάτης δεν προσκομίσει επαρκείς πληροφορίες εντός εύλογου χρονικού διαστήματος, η Casabet διατηρεί το δικαίωμα να περιορίσει τη χρήση του λογαριασμού, να καθυστερήσει ανάληψη ή να προχωρήσει σε αναστολή/κλείσιμο λογαριασμού.

Μέθοδοι πληρωμής και χρήση λογαριασμών τρίτων

Η Casabet απαιτεί οι καταθέσεις και οι αναλήψεις να πραγματοποιούνται, κατά κανόνα, με μέσα πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο τον εγγεγραμμένο πελάτη. Η χρήση καρτών, τραπεζικών λογαριασμών, ηλεκτρονικών πορτοφολιών ή crypto wallets τρίτων απαγορεύεται ή επιτρέπεται μόνο όπου έχει προηγηθεί ρητή έγκριση μετά από επιπρόσθετο έλεγχο συμμόρφωσης.

Η Casabet μπορεί να ζητήσει απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής πριν εγκρίνει αναλήψεις. Επιπλέον, αναλήψεις ενδέχεται να επιστρέφονται στην ίδια μέθοδο κατάθεσης όπου αυτό είναι τεχνικά ή κανονιστικά εφικτό.

Αναφορές ύποπτης δραστηριότητας

Εφόσον εντοπιστεί συμπεριφορά που ενδέχεται να σχετίζεται με ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατίας, απάτη ή άλλη παράνομη δραστηριότητα, η Casabet διατηρεί το δικαίωμα να:

- παγώσει προσωρινά ή μόνιμα τον λογαριασμό,
- αναστείλει την επεξεργασία αναλήψεων,
- ζητήσει πρόσθετη τεκμηρίωση ή εξηγήσεις,
- ακυρώσει συναλλαγές ή bonus όπου επιτρέπεται,
- ενημερώσει τις αρμόδιες αρχές, ρυθμιστικούς φορείς ή παρόχους πληρωμών,
- αρνηθεί τη συνέχιση της επιχειρηματικής σχέσης.

Η Casabet δεν υποχρεούται να γνωστοποιήσει στον πελάτη εάν έχει υποβληθεί εσωτερική ή εξωτερική αναφορά ύποπτης δραστηριότητας, εφόσον αυτό απαγορεύεται από την εφαρμοστέα νομοθεσία ή εσωτερικές υποχρεώσεις συμμόρφωσης.

Τήρηση αρχείων

Η Casabet μπορεί να διατηρεί αρχεία σχετικά με την ταυτότητα πελατών, τα έγγραφα επαλήθευσης, το ιστορικό συναλλαγών, τις επικοινωνίες και τα αποτελέσματα ελέγχων συμμόρφωσης για όσο χρονικό διάστημα απαιτείται από τη νομοθεσία, τις κανονιστικές απαιτήσεις, τις υποχρεώσεις της άδειας ή τις εύλογες επιχειρηματικές ανάγκες καταπολέμησης οικονομικού εγκλήματος.

Κυρώσεις και περιορισμένες δικαιοδοσίες

Η Casabet μπορεί να αρνηθεί την παροχή υπηρεσιών σε πρόσωπα, οντότητες, χώρες ή περιοχές που υπόκεινται σε διεθνείς κυρώσεις, περιορισμούς ή απαγορεύσεις. Επιπλέον, ενδέχεται να εφαρμόζονται περιορισμοί σε λογαριασμούς που παρουσιάζουν σύνδεση με πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEPs), πρόσωπα υψηλού κινδύνου ή άλλες περιπτώσεις που απαιτούν ενισχυμένο έλεγχο.

Υποχρεώσεις πελάτη

Με τη χρήση της Casabet, ο πελάτης δηλώνει και εγγυάται ότι:

- τα στοιχεία που παρέχει είναι αληθή, ακριβή και επικαιροποιημένα,
- ενεργεί για ίδιο λογαριασμό και όχι για λογαριασμό τρίτου, εκτός αν έχει ρητά εγκριθεί διαφορετικά,
- τα κεφάλαια που χρησιμοποιεί προέρχονται από νόμιμη πηγή,
- δεν θα χρησιμοποιήσει την πλατφόρμα για μεταφορά, απόκρυψη ή νομιμοποίηση παράνομων εσόδων,
- θα συνεργάζεται άμεσα και πλήρως σε κάθε αίτημα KYC/AML.

Μέτρα επιβολής

Σε περίπτωση παραβίασης της παρούσας πολιτικής ή άρνησης συνεργασίας σε έλεγχο AML/KYC, η Casabet μπορεί να λάβει μέτρα όπως:

- περιορισμό λειτουργιών λογαριασμού,
- αναστολή πρόσβασης σε προσφορές, καταθέσεις ή αναλήψεις,
- κράτηση ποσών έως την ολοκλήρωση του ελέγχου,
- κλείσιμο λογαριασμού,
- κατάσχεση ή επιστροφή κεφαλαίων όπου επιτρέπεται από τους όρους και τη νομοθεσία,
- κοινοποίηση στοιχείων σε αρμόδιες αρχές ή συνεργάτες πληρωμών.

Σχέση με άλλες πολιτικές

Η παρούσα Πολιτική AML πρέπει να διαβάζεται σε συνδυασμό με τους Όρους και Προϋποθέσεις, την Πολιτική Απορρήτου, την πολιτική KYC/επαλήθευσης, καθώς και τυχόν πολιτικές υπεύθυνου παιχνιδιού της Casabet. Σε περίπτωση σύγκρουσης μεταξύ πολιτικών, η Casabet διατηρεί το δικαίωμα να εφαρμόζει το αυστηρότερο μέτρο συμμόρφωσης όπου απαιτείται.

Επικοινωνία

Για ερωτήματα σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης της Casabet μέσω email στο [email protected] ή μέσω live chat 24/7, όπου είναι διαθέσιμο.

Τροποποιήσεις της πολιτικής

Η Casabet διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί, ενημερώνει ή αναθεωρεί την παρούσα Πολιτική AML οποιαδήποτε στιγμή, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις, στις πρακτικές συμμόρφωσης ή στις επιχειρησιακές διαδικασίες της. Η πιο πρόσφατη έκδοση που δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα θεωρείται η ισχύουσα.

Τελευταία ενημέρωση: 2026